Khi một khoản tiền lớn bị rút khỏi tài khoản trước khi người thân mất

Người thừa kế có thể nộp giấy tờ quan hệ gia đình cho tổ chức tài chính để xin lịch sử giao dịch tài khoản của người mất. Sau khi dùng kết quả tra cứu tài sản thừa kế để biết người mất có tài khoản ở tổ chức tài chính nào, hãy xin lịch sử của từng tài khoản và lập bảng ngày, số tiền, người nhận. Thời gian ngân hàng cấp lịch sử có thể khác nhau.

Tiền rút bằng tiền mặt thì không hiện người nhận. Khi đó, việc cùng ngày có khoản tiền tương tự vào tài khoản anh chị em không, hay vào khoảng thời gian đó anh chị em có mua nhà, mua xe không, sẽ được xác minh qua lệnh cung cấp thông tin giao dịch tài chính và yêu cầu xác nhận sự việc của tòa sau khi khởi kiện.

Khi lập bảng, hãy chia cột: ngày, cách rút (tại quầy, máy rút tiền, chuyển khoản), số tiền, người nhận, tình trạng của cha mẹ lúc đó (có đang nằm viện không). Những giao dịch cha mẹ khó tự thực hiện, như rút tại quầy khi đang nằm viện, sẽ hiện ra rõ.

Chỉ việc giữ và quản lý tài khoản không cho quyền tự ý tiêu. Nhưng chỉ việc đã rút tiền cũng không xác định ngay là có lỗi. Nếu là tiền dùng cho cha mẹ như viện phí, tiền chăm bệnh, phí viện dưỡng lão, sinh hoạt phí thì thường không có vấn đề, và trách nhiệm chứng minh điều này tùy vào tình huống tranh chấp.

Nếu là tiền cha mẹ bảo đưa cho anh chị em thì đó là tặng cho. Khi đó không phải đòi lại, mà coi là lợi ích đặc biệt (특별수익) của người đó để giảm phần của họ trong phân chia di sản, hoặc tính vào phần di sản bắt buộc (유류분).

Nếu lấy mà cha mẹ không biết và tiêu vào việc riêng, thì quyền đòi hoàn trả mà cha mẹ có đối với người đó được chuyển sang những người thừa kế. Mỗi người thừa kế sẽ yêu cầu hoàn trả khoản được lợi không có căn cứ pháp luật hoặc bồi thường thiệt hại theo phần thừa kế của mình.

Tùy coi là tặng cho hay rút tiền trái phép mà cách yêu cầu và thời hạn khác nhau. Nếu tranh chấp theo hướng phần di sản bắt buộc thì có thời hiệu ngắn 1 năm kể từ ngày biết; nếu tranh chấp như lợi ích đặc biệt trong phân chia di sản thì giải quyết cùng trong xét xử phân chia. Hoàn trả khoản được lợi không có căn cứ hoặc bồi thường thiệt hại áp dụng thời hiệu dân sự thông thường.

Trên thực tế, nếu anh chị em nói “tiền cha mẹ cho” thì lập luận về lợi ích đặc biệt, phần di sản bắt buộc trên cơ sở tặng cho; nếu nói “đã dùng trả viện phí cho cha mẹ” thì yêu cầu chứng từ về mục đích sử dụng và xem xét song song yêu cầu hoàn trả.

Bên kia càng có nhiều khoản tiền không giải thích được mục đích thì yêu cầu hoàn trả càng thực tế; càng có nhiều dấu hiệu cha mẹ trực tiếp cho thì lập luận lợi ích đặc biệt hoặc phần di sản bắt buộc càng thực tế.

Nếu trong 1 năm trước khi mở thừa kế đã rút từ 200 triệu won trở lên, hoặc trong 2 năm từ 500 triệu won trở lên, tính theo từng loại tài sản, mà không rõ mục đích, số tiền đó sẽ bị tính vào giá trị chịu thuế thừa kế (Điều 15 Luật Thuế Thừa kế và Thuế Tặng cho). Điều này có nghĩa là số tiền anh chị em đã tiêu có thể trở thành gánh nặng thuế thừa kế cho các anh chị em khác, nên tài liệu về mục đích sử dụng được dùng cho cả tranh chấp lẫn thuế.

• Lén mở điện thoại hoặc sổ tài khoản của anh chị em
• Viết trong nhóm chat gia đình khẳng định đó là kẻ chiếm đoạt
• Đóng tài khoản đứng tên cha mẹ hoặc chuyển trước số tiền còn lại
• Thổi phồng số tiền chưa được xác minh để khởi kiện hoặc tố cáo

Dù là lấy tiền của cha mẹ khi họ còn sống mà không được phép, hay lấy tiền của những người thừa kế sau khi cha mẹ mất, đều có thể phạm tội chiếm đoạt hoặc lừa đảo. Nếu hành vi xảy ra từ ngày 27 tháng 6 năm 2024 trở đi thì dù là người trong gia đình, có tố cáo vẫn có thể truy tố, nhưng phải tố cáo trong vòng 6 tháng kể từ ngày biết người phạm tội. Đơn tố cáo nộp cho cảnh sát; từ tháng 10 năm 2026, sau khi cảnh sát điều tra, công tố viên của Cơ quan Công tố (공소청) sẽ quyết định có truy tố hay không.

Thủ tục hình sự không phải là thủ tục lấy lại tiền, nên phải tiến hành song song yêu cầu dân sự. Hãy cân nhắc cả ảnh hưởng của việc tố cáo đến quan hệ gia đình và khả năng thỏa thuận để chọn thời điểm.

Chúng tôi chia lịch sử giao dịch theo trước và sau ngày mất, phân biệt khoản đã xác định được mục đích với khoản cần giải thích, và chọn trong các cách lợi ích đặc biệt, phần di sản bắt buộc, yêu cầu hoàn trả cách phù hợp với thời hạn và gánh nặng chứng minh. Trong vụ kiện, chúng tôi truy dòng tiền qua đề nghị tra cứu tài chính. Nếu có cả vấn đề hình sự như tự ý rút tiền sau khi mất, chúng tôi xem xét cả việc tố cáo; nếu quyết định tố cáo, chúng tôi soạn đơn tố cáo và đi cùng bạn khi lấy lời khai người tố cáo.