Những trường hợp cần tư vấn
- Tôi giới thiệu người quen vào nền tảng đầu tư và nhận hoa hồng, giờ bị cho là đồng phạm huy động vốn trái phép
- Tôi đầu tư vào sản phẩm đào coin và không rút tiền ra được
- Tôi làm cấp quản lý trong công ty đa cấp nhưng đó là công ty chưa đăng ký
- Tôi chỉ khuyên đầu tư theo đúng tài liệu buổi giới thiệu của công ty
- Tôi đang chuẩn bị tố cáo để lấy lại tiền đầu tư
Điều luật liên quan
Điều 2, Điều 3, Điều 6 Luật Quy chế về Hành vi Huy động Vốn Trái phép (유사수신행위의 규제에 관한 법률)
Cấm các hành vi như lấy việc huy động vốn (kể cả tài sản ảo) từ số đông không xác định làm nghề mà không có giấy phép, đăng ký hay khai báo theo luật, đồng thời hứa sẽ trả từ vốn gốc trở lên trong tương lai; người vi phạm bị phạt tù đến 5 năm hoặc phạt tiền đến 50 triệu won. Quảng cáo cho mục đích đó bị phạt tù đến 2 năm hoặc phạt tiền đến 20 triệu won.
Điều 24, Điều 58 khoản 1 Luật Bán hàng Tận nhà (방문판매 등에 관한 법률)
Người điều hành tổ chức bán hàng đa cấp mà không đăng ký, để cho thực chất chỉ có tiền qua lại mà không có giao dịch hàng hóa, hoặc trả thù lao cho chính việc tuyển người bán cấp dưới… bị phạt tù đến 7 năm hoặc phạt tiền đến 200 triệu won. Nếu ba lần tổng tiền bán hàng vượt 200 triệu won thì bị phạt tiền không quá số tiền đó.
Điều 347 Bộ luật Hình sự (형법) (lừa đảo)
Nếu che giấu một cơ cấu không thể trả lợi nhuận đã hứa để nhận tiền đầu tư thì còn có vấn đề lừa đảo, và nếu số tiền thu lợi từ 500 triệu won trở lên thì áp dụng Luật Tội phạm Kinh tế Đặc biệt.
Nội dung luật được tóm tắt. Văn bản chính thức bằng tiếng Hàn có tại Trung tâm Thông tin Pháp luật Quốc gia Hàn Quốc (law.go.kr).
Huy động vốn trái phép và lừa đảo được xem riêng
Huy động vốn trái phép cấu thành nếu bạn lấy việc hứa bảo toàn vốn gốc để gom tiền mà không có giấy phép làm nghề, bất kể có lừa dối hay không. Chỉ riêng việc thực sự có hoạt động kinh doanh nhằm tạo lợi nhuận thì khó tranh chấp.
Lừa đảo còn đặt thêm vấn đề là ngay từ đầu cơ cấu đó có phải không thể trả lợi nhuận đã hứa mà bị che giấu không. Nếu là xoay vòng, lấy tiền người vào sau để chia lợi nhuận cho người vào trước, dễ bị xem là lừa đảo, và nhiều trường hợp số tiền thiệt hại lớn nên bị áp dụng Luật Tội phạm Kinh tế Đặc biệt.
Với người tuyển và cấp quản lý, vấn đề là đã biết những gì
Người tin lời giải thích của công ty mẹ rồi khuyên người quen cũng bị lập hồ sơ cùng. Nhiều người vừa là nạn nhân vì chính mình cũng đầu tư và mất tiền, vừa nhận hoa hồng tuyển người, nên thường cùng lúc là người bị hại và người bị nghi vấn.
Việc đầu tiên là sắp xếp xem bạn biết cơ cấu lợi nhuận của công ty từ khi nào, đã dùng những lời nào khi rủ rê, và đã nhận bao nhiêu hoa hồng. Cũng phải sắp xếp số tiền bạn đã bỏ vào và đã mất thì mới giải thích được lợi ích thực tế thu được. Hãy sắp xếp cả tiền thưởng thăng cấp và hồ sơ thành tích giới thiệu.
Nếu là người bị hại, trước hết hãy dừng nộp thêm tiền
Nếu họ đòi nộp thêm tiền hay phí để được rút tiền, đừng nộp nữa. Hãy tải về hợp đồng đầu tư, lịch sử nộp tiền, phòng trò chuyện nhóm, tài liệu buổi giới thiệu, và xem xét cả việc kê biên tạm thời (가압류) khi người điều hành vẫn còn tài sản thì mới có khả năng thu hồi.
Những vụ việc có nhiều nạn nhân thường được nhiều người cùng tố cáo. Dù thu thập tài liệu trong phòng trò chuyện nhóm, mỗi người vẫn phải sắp xếp riêng lịch sử đầu tư và hoàn cảnh được rủ rê của mình thì lời khai mới không bị lẫn. Jisan đứng về phía người bị hại, soạn đơn tố cáo phù hợp với lịch sử đầu tư của từng người và đi cùng đến buổi lấy lời khai người tố cáo.
Những hoàn cảnh ảnh hưởng đến quyết định xử lý và mức án
Yếu tố bất lợi
- · Ở cấp cao và chủ động dẫn dắt việc tuyển người
- · Nhận nhiều hoa hồng
- · Vẫn tiếp tục rủ rê sau khi việc rút tiền bị chặn
- · Số nạn nhân và số tiền thiệt hại lớn
Yếu tố có lợi
- · Bản thân cũng là nhà đầu tư bị thiệt hại lớn
- · Có hoàn cảnh khiến bạn tin nguyên tài liệu của công ty
- · Nghỉ ngay khi biết có vấn đề
- · Trả lại hoa hồng đã nhận hoặc khắc phục thiệt hại
- · Không có tiền án
Cách Trung tâm Hình sự của Jisan ứng phó
- 1
Luật sư điều hành tư vấn
Chúng tôi nghe cơ cấu công ty, vai trò của bạn, số tiền đầu tư và hoa hồng để tách xem vấn đề là huy động vốn trái phép, Luật Bán hàng Tận nhà hay lừa đảo.
- 2
Sắp xếp dòng tiền
Chúng tôi lập bảng số tiền đã bỏ vào, lợi nhuận và hoa hồng đã nhận, số tiền đã mất.
- 3
Luyện tập và đi cùng khi lấy lời khai
Chúng tôi luyện tập trước các câu hỏi về cách rủ rê và thời điểm nhận thức, rồi vào phòng lấy lời khai cùng bạn.
- 4
Nộp bản ý kiến
Chúng tôi nộp bản ý kiến kèm tài liệu về mức độ tham gia, lợi ích thực tế và hoàn cảnh với tư cách người bị hại.
Luật sư phụ trách các vụ việc này
Hansol Kim Luật sư điều hành
Nguyên công tố viên Viện Kiểm sát Địa phương Incheon · Chi nhánh Ansan của Viện Kiểm sát Địa phương Suwon · Chi nhánh Hongseong của Viện Kiểm sát Địa phương Daejeon
Xem hồ sơ →
Bonwoo Koo Luật sư điều hành
Các vụ án hình sự kinh tế như vi phạm Luật Thị trường Vốn, lừa đảo đầu tư, biển thủ, bội tín
Xem hồ sơ →
Câu hỏi thường gặp
Tôi cũng mất tiền, sao lại là người bị nghi vấn?
Vì nếu vừa là nhà đầu tư vừa tuyển người khác để nhận hoa hồng, bạn có thể bị xem là đã tham gia việc gom tiền. Số tiền bạn mất là hoàn cảnh được xem xét khi quyết định xử lý và mức án, nên hãy sắp xếp chính xác tiền đã bỏ vào và tiền đã nhận.
Tôi không hề nói đến chuyện bảo toàn vốn gốc.
Huy động vốn trái phép đòi hỏi phải có lời hứa trả từ vốn gốc trở lên, nên nếu không có lời hứa đó thì có cơ sở để tranh chấp. Tuy nhiên, nếu tài liệu của công ty hoặc thông báo trong phòng nhóm ghi lợi nhuận cố định, chỉ việc chuyển tiếp thông tin đó cũng có thể thành vấn đề.
Làm sao biết công ty đa cấp đã đăng ký hay chưa?
Doanh nghiệp bán hàng đa cấp phải đăng ký với Ủy ban Thương mại Công bằng (공정거래위원회) hoặc chính quyền tỉnh, thành phố, và Ủy ban Thương mại Công bằng công khai thông tin đăng ký. Trước khi tham gia, hãy kiểm tra việc đăng ký và cả việc có hợp đồng bảo hiểm bồi thường thiệt hại cho người tiêu dùng hay không.