Khi cho mượn tài khoản rồi bị phong tỏa thanh toán

Nếu nhận tin nhắn phong tỏa thanh toán, nghĩa là đã có trình báo rằng tài khoản của bạn bị dùng vào tội phạm. Hãy hành động theo thứ tự dưới đây.

• Liên lạc với ngân hàng đã phong tỏa để xác định phong tỏa từ khi nào, vì giao dịch nào
• Báo mất, báo sự cố với ngân hàng cho thẻ và OTP đã giao đi, rồi đổi mật khẩu
• Lưu tin nhắn, KakaoTalk, lịch sử cuộc gọi, phiếu gửi chuyển phát đã trao đổi với bên kia
• Thu thập giấy đăng ký kinh doanh, danh thiếp, tài liệu hướng dẫn vay mà bên kia đã gửi
• Nếu có yêu cầu đến làm việc từ cảnh sát, hãy xem tội danh là vi phạm Luật Giao dịch Tài chính Điện tử hay có cả giúp sức lừa đảo

Dù bên kia nói sẽ giải quyết hiểu lầm rồi yêu cầu thêm mã xác thực hay ảnh giấy tờ tùy thân, cũng đừng đáp ứng. Nếu cố rút số tiền đã vào tài khoản của bạn hoặc chuyển sang tài khoản khác theo lời bên kia, bạn sẽ bị nghi là đồng phạm lừa đảo và cáo buộc nặng hơn.

Cũng phải tránh xóa lịch sử trò chuyện vì thấy oan ức. Hồ sơ cho thấy bên kia giả danh công ty tài chính là tài liệu chứng minh bạn đã tin đó là khoản vay bình thường.

Nếu vì tài khoản nhận tiền sinh hoạt bị phong tỏa mà mượn tài khoản đứng tên người khác để dùng, có thể phát sinh vấn đề khác. Nếu tài khoản nhận lương bị phong tỏa, hãy báo hoàn cảnh với công ty và ngân hàng để bàn cách giải quyết.

Chuyển nhượng phương tiện truy cập (접근매체) như thẻ ghi nợ, mật khẩu, chứng thư số; cho mượn khi đã hứa nhận lợi ích; hoặc cho mượn khi biết sẽ bị dùng vào tội phạm, đều bị phạt tù không quá 5 năm hoặc phạt tiền không quá 30.000.000 won (Điều 49 khoản 4 Luật Giao dịch Tài chính Điện tử (전자금융거래법)).

Tòa án Tối cao cho rằng ngay cả cơ hội được vay tiền cũng có thể là lợi ích (Bản án ngày 27/6/2019 của Tòa án Tối cao, số 2017도16946). Vì vậy, trọng tâm của buổi lấy lời khai là bên kia đã hứa làm gì cho bạn, có thỏa thuận trả lại thẻ không, và có đủ lý do để tin đó là thủ tục vay bình thường không. Nếu đã gửi nhiều thẻ hoặc rủ người khác cho mượn tài khoản, có thể bị xem xét cả hành vi môi giới.

Có thủ tục phản đối việc phong tỏa thanh toán. Bạn phải dùng tài liệu khách quan để giải trình rằng tài khoản không phải tài khoản bị dùng để lừa đảo, hoặc bạn đã nhận tiền một cách chính đáng, và có thời hạn (Điều 7 Luật Đặc biệt về hoàn trả thiệt hại do lừa đảo viễn thông (통신사기피해환급법)), nên hãy hỏi ngay ngân hàng đã gửi thông báo. Tuy nhiên, nếu bị coi là biết tài khoản sẽ bị dùng để lừa đảo, hoặc không biết do lỗi nghiêm trọng, phản đối sẽ không được chấp nhận.

Nếu bị phạt tiền vì chuyển nhượng, cho mượn phương tiện truy cập liên quan đến lừa đảo qua điện thoại, bạn có thể bị chỉ định là người bị hạn chế giao dịch tài chính điện tử cho đến khi qua 3 năm; nếu bị phạt tù thì 5 năm (Điều 13-2 của luật này). Đó là lý do ở giai đoạn điều tra cần hướng tới kết luận không có căn cứ buộc tội hoặc tạm hoãn truy tố (기소유예).

Luật sư điều hành cùng bạn sắp xếp diễn biến việc giao thẻ dựa trên lịch sử trò chuyện, và luyện tập với các câu hỏi về lợi ích và nhận thức về tội phạm. Chúng tôi đi cùng khi lấy lời khai, và trước khi có quyết định xử lý, nộp bản ý kiến trình bày hoàn cảnh bạn tin đó là khoản vay bình thường và các tình tiết cần được xem xét. Nếu đã nhận cả tin nhắn phong tỏa thanh toán lẫn yêu cầu đến làm việc, hãy liên hệ với chúng tôi qua khung chat trên trang này để được tư vấn.