Когда стоит обратиться за консультацией
- Я приводил(а) знакомых на инвестиционную платформу и получал(а) вознаграждение, а теперь меня называют соучастником незаконного привлечения средств
- Я вложился(лась) в продукт по майнингу криптовалюты, и вывод денег заблокировали
- Я работал(а) на руководящей позиции в компании сетевого маркетинга, которая оказалась незарегистрированной
- Я лишь советовал(а) инвестировать по материалам презентации компании
- Я готовлю заявление, чтобы вернуть вложенные деньги
Статьи закона
Закон о регулировании незаконного привлечения средств (유사수신행위의 규제에 관한 법률), ст. 2, 3, 6
Запрещает, в частности, заниматься привлечением средств (включая виртуальные активы) от неопределённого круга лиц без лицензии, разрешения, регистрации или уведомления по закону с обещанием в будущем выплатить вложенную сумму или больше; за нарушение — лишение свободы на срок до 5 лет или штраф до 50 млн вон. За рекламу такой деятельности — лишение свободы на срок до 2 лет или штраф до 20 млн вон.
Закон о прямых продажах (방문판매 등에 관한 법률), ст. 24, ч. 1 ст. 58
За управление сетевой структурой продаж без регистрации, за схемы, где фактически переходят только деньги без реальных сделок с товаром, за вознаграждение за сам набор нижестоящих продавцов и т. п. — лишение свободы на срок до 7 лет или штраф до 200 млн вон. Если трёхкратная общая сумма продаж превышает 200 млн вон, штраф — до этой суммы.
Уголовный кодекс (형법), ст. 347 (мошенничество)
Если деньги инвесторов получены при сокрытии того, что схема не может обеспечить обещанный доход, встаёт вопрос и о мошенничестве, а если выгода составляет 500 млн вон и больше, применяется Закон об усиленном наказании за экономические преступления.
Законы приведены в кратком изложении. Официальный текст на корейском языке есть в Корейском центре правовой информации (law.go.kr).
Незаконное привлечение средств и мошенничество рассматривают отдельно
Незаконное привлечение средств есть, если человек занимался сбором денег без лицензии, обещая сохранность вложений, — независимо от того, обманывал ли он. Одного того, что реально существовал бизнес, который должен был приносить доход, для защиты мало.
Для мошенничества же важно ещё, была ли схема с самого начала неспособна дать обещанный доход и скрывалось ли это. Если выплаты прежним участникам шли из денег новых (схема Понци), это легко признают мошенничеством, а из-за крупного ущерба часто применяется Закон об экономических преступлениях.
Для тех, кто привлекал людей, и руководителей сети вопрос в том, что они знали
Привлекают к ответственности и тех, кто поверил объяснениям головной компании и советовал инвестировать знакомым. Часто такой человек и сам вложился и потерял деньги, и при этом получал вознаграждение за привлечение, так что одновременно оказывается и потерпевшим, и подозреваемым.
Сначала нужно выяснить, когда вы узнали о схеме доходов компании, какими словами вы предлагали инвестировать и сколько вознаграждения получили. Чтобы объяснить, какую выгоду вы реально получили, разберите и то, сколько вложили сами и сколько потеряли. Сохраните и данные о бонусах за повышение уровня и о приведённых участниках.
Если вы потерпевший — прежде всего прекратите вносить деньги
Если для вывода денег требуют внести ещё или заплатить комиссию, больше ничего не вносите. Скачайте инвестиционный договор, историю платежей, групповые чаты, материалы презентаций и, пока у организаторов ещё есть имущество, рассмотрите предварительный арест имущества (가압류) — это даёт шанс вернуть деньги.
В делах с большим числом потерпевших заявление часто подают коллективно. Даже собирая материалы в общем чате, каждому стоит отдельно описать свои вложения и то, как его уговорили инвестировать, иначе показания смешаются. Jisan пишет заявления для потерпевших с учётом вложений каждого и идёт с ними на допрос заявителя.
Что влияет на решение и наказание
Что говорит не в вашу пользу
- · Высокий уровень в сети и руководство привлечением
- · Крупное вознаграждение
- · Продолжал(а) привлекать людей и после блокировки вывода
- · Много потерпевших и крупный ущерб
Что говорит в вашу пользу
- · Сам(а) — инвестор, понёсший крупный убыток
- · Были основания полностью доверять материалам компании
- · Сразу ушёл(ла), поняв проблему
- · Вознаграждение возвращено или ущерб возмещён
- · Отсутствие судимостей
Как работает Центр по уголовным делам Jisan
- 1
Консультация управляющего партнёра
Выслушиваем, как устроена компания, какова ваша роль, сумма вложений и вознаграждения, и определяем, о чём речь: о незаконном привлечении средств, нарушении Закона о прямых продажах или мошенничестве.
- 2
Движение денег
Сводим в таблицу внесённые деньги, полученные выплаты и вознаграждения и сумму убытков.
- 3
Репетиция допроса и участие в нём
Заранее тренируемся отвечать на вопросы о том, как вы предлагали инвестировать и когда всё поняли, и идём на допрос вместе.
- 4
Мнение защитника
Подаём письменное мнение с документами о степени участия, реальной выгоде и о том, что вы сами пострадали.
Адвокаты, которые ведут такие дела
Hansol Kim Управляющий партнёр
Бывший прокурор: Инчхонская окружная прокуратура, Ансанское отделение Сувонской окружной прокуратуры, Хонсонское отделение Тэджонской окружной прокуратуры
Профиль →
Bonwoo Koo Управляющий партнёр
Экономические уголовные дела: нарушения Закона о рынках капитала, инвестиционное мошенничество, растрата и злоупотребление доверием
Профиль →
Частые вопросы
Я тоже потерял(а) деньги. Почему я подозреваемый?
Если, будучи инвестором, вы приводили других и получали вознаграждение, это могут счесть участием в сборе денег. Потерянные деньги учитываются при решении и назначении наказания, поэтому точно разберите, сколько вы вложили и сколько получили.
Я не говорил(а), что вложения точно вернутся.
Для незаконного привлечения средств нужно обещание вернуть вложенную сумму или больше, поэтому без такого обещания есть что оспаривать. Но если в материалах компании или объявлениях группового чата был указан фиксированный доход, проблемой может стать уже то, что вы передавали эту информацию.
Как узнать, зарегистрирована ли компания сетевого маркетинга?
Компании сетевого маркетинга должны регистрироваться в Комиссии по добросовестной конкуренции (공정거래위원회) или у властей города или провинции, а Комиссия публикует сведения о регистрации. Перед вступлением проверьте регистрацию и наличие договора страхования возмещения ущерба потребителям.