Я одолжил свой банковский счёт, и его заблокировали

Если пришло сообщение о блокировке, значит, поступило сообщение о том, что ваш счёт использовали для преступления. Действуйте в таком порядке.

• Свяжитесь с банком, заблокировавшим счёт, и выясните, когда и из-за какой операции
• Об отданных карте и OTP заявите в банк как об утере или инциденте и смените пароли
• Сохраните сообщения, переписку в KakaoTalk, журнал звонков и номера отправлений
• Соберите присланные той стороной свидетельство о регистрации предпринимателя, визитки, материалы о кредите
• Если пришёл вызов из полиции, уточните, только ли это нарушение Закона об электронных финансовых операциях (전자금융거래법) или ещё и пособничество мошенничеству

Даже если та сторона обещает «всё уладить» и просит ещё коды подтверждения или фото удостоверения, не соглашайтесь. Если пытаться снять деньги, поступившие на ваш счёт, или по указанию той стороны переводить их на другой счёт, подозрение утяжелится до соучастия в мошенничестве.

Не удаляйте переписку и от обиды. Записи о том, что та сторона выдавала себя за финансовую компанию, показывают, что вы верили в обычный кредит.

Если заблокирован счёт, на который приходят деньги на жизнь, и вы начнёте пользоваться счётом на чужое имя, может возникнуть новая проблема. Если заблокирован зарплатный счёт, объясните ситуацию работодателю и банку и посоветуйтесь, как быть.

Передача средств доступа (접근매체) — дебетовой карты, пароля, сертификата — другому лицу, предоставление их во временное пользование за обещанное вознаграждение или зная, что их используют для преступления, наказывается лишением свободы до 5 лет или штрафом до 30 000 000 вон (Закон об электронных финансовых операциях, статья 49, часть 4).

По позиции Верховного суда вознаграждением может быть и возможность получить кредит (решение Верховного суда от 27 июня 2019 года, дело 2017도16946). Поэтому в центре допроса — что именно обещала та сторона, договаривались ли вернуть карту и можно ли было поверить, что это обычная процедура кредитования. Если вы отправили несколько карт или уговаривали других одолжить счета, может встать вопрос и о посредничестве.

На блокировку можно подать возражение. Нужно объективными материалами обосновать, что счёт не использовался для мошенничества или что деньги получены законно; срок ограничен (Закон о возврате средств пострадавшим от телекоммуникационного мошенничества (통신사기피해환급법), статья 7), поэтому сразу уточните в банке, приславшем уведомление. Но если сочтут, что вы знали об использовании для мошенничества или не знали из-за грубой неосторожности, возражение не примут.

Если за передачу или предоставление средств доступа, связанное с телефонным мошенничеством, назначен штраф, вас могут включить в число лиц с ограничением электронных финансовых операций на 3 года, а при лишении свободы — на 5 лет (тот же закон, статья 13-2). Вот почему на стадии расследования стремятся к отсутствию подозрения или отсрочке предъявления обвинения (기소유예).

Управляющий партнёр вместе с вами восстанавливает по переписке, как вы отдали карту, и мы репетируем допрос по вопросам о вознаграждении и осознании преступления. Присутствуем на допросе, а до решения по делу подаём письменное мнение об обстоятельствах, по которым вы верили в обычный кредит, и о том, что стоит учесть при решении. Если вы получили и сообщение о блокировке, и вызов, обратитесь за консультацией через чат на этой странице.