Мөнгөө төлж чадахгүй бол залилан болох уу: шалгуур нь зээлж авсан өдөрт байдаг

«Мөнгө зээлсэн хүн холбоо тасалчихлаа, залилангаар гомдол гаргавал мөнгөө авч чадах уу?» Энэ бол зөвлөгөөний утсаар хамгийн олон сонсдог асуултын нэг. Нөгөө талаас бизнес хүндэрсэн учраас л хоцорсон юм, гэтэл залилагч мэт харьцаж байна гэсэн гомдол ирдэг. Нэг хэргийн хоёр тал өөр өөр цаг хугацааг харж байгаагаас ийм зүйл болдог.

Залилангийн гэмт хэргийн цаг мөнгө авсан өдөр зогссон байдаг

Залилангийн гэмт хэрэг нь хуурах үйлдэл байж, нөгөө тал тэр үгэнд хууртан мөнгөө өгч, үүгээр ашиг олсон үед бүрэлддэг. Тиймээс хожим төлж чадаагүй үр дүнгээс илүү мөнгийг авч байх тэр өдөр төлөх санаа, чадвар байсан эсэхийг хардаг. Авсны дараа нөхцөл байдал муудаж төлж чадаагүй бол зарчмын хувьд иргэний эрх зүйн асуудал юм.

Мөрдөн байцаах байгууллага тухайн үеийн орлого, эд хөрөнгө, бусад өр хэд байсан, мөнгийг юунд зарцуулна гэж хэлсэн, бодитоор юунд зарцуулсныг тулгаж үздэг. Эмнэлгийн төлбөр гэж хэлээд өөр зүйлд зарцуулсан, эсвэл аль хэдийн төлөхөд хэцүү хэмжээний өр хуримтлагдсан байсныг нуусан бол залилангийн тал руу хэлбийдэг.

Харин мөнгө авахдаа бизнесийн агуулга, эрсдэлийг байгаагаар нь тайлбарлаж, авсан мөнгөө бодитоор тэр бизнест оруулсан бол үр дүн муу байсан ч хуурсан гэж үзэхэд хэцүү. Хөрөнгө оруулалтын мөнгөний хэрэгт бизнес төлөвлөгөө болон мөнгө зарцуулсан тайланг зэрэгцүүлэн тулгадаг шалтгаан ч үүнд оршино.

Хэсэгчлэн ч гэсэн төлж ирсэн баримт юу хэлдэг вэ

Хэсэгчлэн төлсөн гэдгээр залилан үгүйсгэгддэггүй. Учир нь дүгнэх шалгуур нь мөнгө авсан мөч юм. Гэхдээ тогтмол хүү шилжүүлж, нөхцөл байдлаа тайлбарлаж ирсэн баримт нь анхнаасаа хуурах санаагүй байсны нөхцөл байдал болох бөгөөд хохирлыг нөхсөн гэдэгт ч тусгагдана.

Гомдол гаргагдсан тал бол ой санамждаа найдахаас илүү дансны хуулга, тухайн үед солилцсон мессеж, бизнестэй холбоотой гэрээг огнооны дарааллаар цуглуулах нь түрүүнд хийх ажил. Амаар хэлэх тайлбараас огноо бүхий баримт хамаагүй хүчтэй.

Хуульд заасан ял хүндэрсэн гэх мэдээ: хэзээ болсноос хамаарна

2025. 12. 23-ны Эрүүгийн хуулийн нэмэлт өөрчлөлтөөр залилангийн гэмт хэргийн хуульд заасан ял нь 20 жил хүртэл хугацаагаар хорих эсвэл 50 сая вон хүртэл торгох болсон. Гэвч Эрүүгийн хуулиар үйлдэл хийх үед хүчин төгөлдөр байсан хуулиар шийтгэх нь зарчим тул (Эрүүгийн хуулийн 1 дүгээр зүйл), түүнээс өмнө мөнгө авсан хэрэгт өмнөх ял хэрэглэгдэнэ. Энд ч мөн мөнгө шилжсэн огноо шалгуур болдог.

Олсон ашгийн хэмжээ 500 сая вон буюу түүнээс дээш бол Тодорхой эдийн засгийн гэмт хэргийн тухай хууль (특정경제범죄법) хэрэглэгдэж, торгох ялаар дуусах боломжгүй болдог. Хэд хэдэн удаа хувааж авсан мөнгийг нэгтгэн үзэх үү, тусад нь үзэх үү гэдгээс хамаарч дүн өөрчлөгдөж болох тул гүйлгээ тус бүрээр хувааж тооцох ажил шаардлагатай.

Гомдол таны өмнөөс мөнгө авч өгдөггүй

Хохирогч талын заавал мэдэх ёстой зүйл бий. Эрүүгийн хэргийн ажиллагаа шийтгэл ногдуулах зорилготой тул гомдол гаргаснаар л мөнгө буцаж ирдэггүй. Эсрэг талд эд хөрөнгө үлдсэн бол урьдчилсан битүүмжлэл (가압류) болон хохирол нөхөн төлүүлэх нэхэмжлэлийг хамт авч үзэж байж буцаан авах боломж бий болно. Мөрдөн байцаалтын явцад эсрэг тал эвлэрэхийн тулд төлөх тохиолдол ч бий, гэхдээ энэ нь зөвхөн эсрэг талын сонголтоос хамаарна.

Залилан уу, иргэний асуудал уу гэдэг нь тодорхой бус хэрэгт яаран гомдол гаргавал гэмт хэргийн шинжгүй гэж хэрэгсэхгүй болж, зөвхөн цаг алдах тохиолдол ч бий. Аль замыг сонгох нь зөв болохыг мөнгө шилжсэн өдрийн баримтыг эхлээд дэлгэж үзсэний дараа шийдэх нь дээр.